现代支付资金风险隐患多“零费率 延期到账”POS机,
防范支付风险 保障资金安全
现代支付案情概述:
做生意的张师傅经朋友介绍购买了某公司“零费率”、T 7到账的POS机,一年能节省1万元左右手续费。如果刷卡资金存留在某公司账户内不提现,还可以额外获得账户余额万分之五的日利息。受高
息诱惑,众多人像张师傅一样参与了该项活动。但从2017年12月开始,陆续出现资金不到账的情况,商户在疑惑下拨打某公司客服进行查询,却发现早已人去楼空。
风险提示
此案件中,某公司为以零手续费及高息为诱饵,吸引商户办理POS机,并以大商户身份接入某支付机构,将拓展的N个小商户下挂至大商户名下,先由某支付机构将小商户资金清算至某公司(大商户
)结算账户,某公司再将资金清算给小商户(即所谓“二清”)。某公司未获得《支付业务许可证》却从事商户资金清算。该案件中大量资金由无证机构控制,且无证机构不受监管规则约束,存在挪用
、占用资金风险。
特约商户使用不合规POS机的风险隐患:
1,结算资金不到账 2,商户信息遭盗用
3,交易纠纷难维权 4,机具故障缺维护
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